湖北第一家上市银行是谁?

日期:2023-05-12 18:00:37 / 人气:329


湖北作为中部经济强省,从来没有一家本土银行成功上市。无论是本土的湖北银行还是汉口银行,多年来都在抢IPO。2023年,两家银行的上市都取得了实质性进展。
1月4日汉口银行更新辅导报告,不存在需要整改的问题。湖北银行转注册制,2月9日IPO注册反馈。
值得一提的是,汉口银行比湖北银行更早提出上市计划,2010年开始IPO辅导备案,历时近13年。湖北银行也于2015年开始筹备上市。两家银行都已经上市很久了。
4月21日,湖北银行召开2022年年度股东大会,审议《关于延长首次公开发行人民币普通股(a股)并上市的决议及授权有效期的议案》。
时代财经从湖北银行相关工作人员处了解到,该议案已经通过。“最后一次延期是在2021年8月,一般授权期限为2年,即将到期”,上述工作人员表示。“这是很常见的操作。”
目前看来,湖北银行的进度比汉口银行快。作为湖北省唯一的省级城商行,是否会成为湖北首家上市银行?
IPG中国首席经济学家白文熙在接受时代财经记者采访时表示,谁将成为湖北首家上市银行,与在交易所完成注册的时间节点没有直接的必然联系。
“注册制下发行上市交易开放时间更多取决于公司自身资金情况、发行计划和工作节奏安排,以及基于市场情况对最佳窗口期的选择和判断。”
两只老虎在湖北省比赛。
“在武汉,很少见到湖北银行,但汉口银行很多,社保都要在汉口银行办,”武汉市民李亦非(化名)告诉时代财经记者。
时代财经指出,截至2021年底,汉口银行拥有192家分行,覆盖湖北所有城市,在重庆也有分行。今年3月,这一数字上升至201家,其中135家位于省会武汉。
截至2022年末,湖北银行共有机构254家,覆盖湖北省所有地市。从数量上看,湖北银行的分支机构较多,但只有57家网点位于武汉。
2022年湖北GDP 5.4万亿,武汉贡献近1.9万亿,是湖北绝对的经济支柱。由此看来,湖北银行在武汉的布局远不如汉口银行。
从股权结构来看,这两家银行股权分散,没有控股股东。湖北银行的实际控制人为湖北省政府,汉口银行无实际控制人。
截至2022年末,湖北银行前三大股东为湖北宏泰集团、湖北交通投资集团、长江实业投资集团,持股比例分别为19.99%、17.64%、8%,均为湖北国有。此外,其前十大股东中有七家是国有资产。
汉口银行前三大股东分别为联想控股有限公司、WISCO集团有限公司、武汉金融控股(集团)有限公司(以下简称武汉金控),持股比例分别为15.33%、13.34%、11.44%。其中后两家都是湖北国资背景。前十大股东中,有7家家具有国资背景。
时代财经指出,汉口银行与其第三大股东武汉金控最近有关联交易。2022年12月26日,汉口银行以武汉金控为融资方认购债权融资计划“22 E金控ZR004”,成功获配8.5亿元,期限2年。该金额占汉口银行2022年三季度末净资本的2.26%。
即将上市,湖北银行仍心存疑虑。
湖北银行成立时间不长。2010年,湖北省政府决定将原宜昌市商业银行、襄樊市商业银行、荆州市商业银行、黄石银行、孝感市商业银行合并为湖北银行。经原中国银行业监督管理委员会批准,湖北银行于2011年2月27日正式成立。
因此,湖北银行具有明显的区域特征,业务也集中在湖北省内。
从行业分布来看,截至2022年末,湖北银行贷款前五大行业分别是租赁和商务服务业、建筑业、水利业、环境和公共设施管理业、房地产业和制造业;五大行业贷款总额达1092.36亿元,占公司贷款的50.24%。
近年来,湖北银行不良贷款率整体下降,但仍高于同业水平。截至2019年底、2020年底、2021年底和2022年底,其不良贷款率分别为3.44%、3.58%、2.25%和1.97%。
2022年,湖北银行营收89.37亿元,净利润21.56亿元。年末总资产4035.45亿元,资本充足率12.34%,比上年下降1.55%。
对于资本充足率下降的原因,湖北银行证券部相关工作人员在接受时代财经记者采访时表示,这是因为近年来加大信贷投放,支持地方产业转型升级,支持实体经济复产和疫情后的复苏,帮助中小企业解决问题。资产规模进一步扩大,加权风险资产快速增长,资本消耗增加。
对此,湖北银行制定了中长期资本规划。上述工作人员表示,公司一方面将加强业务规模发展,推动业务结构转型,拓展多种利润来源,优化资产结构配置,有效降低资本消耗,增强内生资本积累能力;另一方面,湖北银行已启动上市,并及时发行资本补充工具,确保外资能够及时满足资本补充需求。
不过,时代财经注意到,湖北银行仍存在一些问题,如不合规股权投资未处置、股权质押和冻结、租赁房屋产权不清晰、涉及诉讼金额高等。
湖北银行现持有武钢电气111.5万股,占武钢电气总股本的0.11%。武汉港电主营业务为发电、供电等。,而且是非金融企业。湖北银行持有该股权不符合《商业银行法》的相关规定。
这部分股份在湖北银行成立前持有,原由孝感信托投资公司持有。后来在孝感信托投资公司的基础上成立孝感商业银行,并入湖北银行。目前上述股份登记在湖北银行孝感分行名下。
此外,湖北银行还持有武汉农村商业银行87.4万股,占武汉农村商业银行总股本的0.016%。这些股份是湖北银行通过偿还债务获得的。湖北银行2年内未能及时处置武汉农商行股权,不符合相关要求。
湖北银行证券部相关工作人员表示,已积极尝试通过对外转让的方式处置上述非控股股权投资,但受市场环境等因素影响,目前尚未完成处置,将继续推进相关工作,尽快完成相关股权投资。
除不合规持股外,截至2022年7月15日,湖北银行15名股东所持股份被质押,共计质押5.54亿股,占比7.28%;10名股东所持股份被冻结,共冻结1.07亿股,占比1.41%。
对此,该工作人员表示,近年来部分股东因债务纠纷被债权人申请强制执行,股份拍卖与银行管理无关。本次拍卖的股份占本行总股本的比例较小,且已全部登记备案,表决权受到限制,不会对本行的日常经营、发行和上市产生重大影响。未来将加强股权确权,清理瑕疵股权,依法规范股权转让、质押、冻结等相关操作,保护银行股东合法权益。
同时,湖北银行租赁房屋229套,总建筑面积14.2万平方米,尚未办理租赁登记。其中,13套租赁房屋的出租人未提供租赁房屋所有权证,对应的租赁房屋总面积为6393.15平方米,占租赁房屋总面积的4.50%;
截至2022年上半年,以湖北银行为原告、单个诉讼标的本金金额在1000万元以上的未决诉讼案件11件,涉及诉讼本金7.5亿元。其中,湖北银行计提损失准备4.3亿元。"

作者:一品娱乐




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